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Asesoramiento en materia de Inversión

Qué es

De acuerdo con la Directiva MiFID, asesoramiento en materia de inversión se define como la prestación de recomendaciones personalizadas a un cliente, sea a petición de éste o por iniciativa de la empresa de inversión, con respecto a una o más operaciones relativas a instrumentos financieros. A estos efectos, y según el Artículo 52 de la Directiva 2006/73/CE, se entenderá por recomendación personal una recomendación realizada a una persona en su calidad de inversor o posible inversor, o en su calidad de agente de un inversor o posible inversor. Esa recomendación deberá presentarse como conveniente para esa persona o deberá basarse en una consideración de sus circunstancias personales, y deberá constituir una recomendación para realizar algunas de las siguientes acciones:

  • Comprar, vender, suscribir, canjear, reembolsar, mantener o asegurar un instrumento financiero específico.
  • Ejercitar o no ejercitar cualquier derecho conferido por un instrumento financiero determinado para comprar, vender, suscribir, canjear o reembolsar un instrumento financiero. Una recomendación no se considerará recomendación personalizada si se divulga exclusivamente a través de canales de distribución o al público.

Instrumentos y activos financieros susceptibles de ser contratados

URSUS­-3 CAPITAL, AV, S.A en el desarrollo de sus funciones, estará facultada y debidamente autorizada por el cliente, mediante la firma del contrato, para emitir recomendaciones ya sea a petición del cliente o por iniciativa de la Agencia de una parte o la totalidad de los siguientes activos financieros en función del perfil de riesgo establecido.

  • Renta Fija. Deuda pública y bonos soberanos, deuda corporativa ordinaria, subordinada, High Yield, estructurada, etc.
  • Renta variable. Acciones ordinarias, acciones preferentes, préstamo de títulos, ADR, ADS, etc.
  • Activos monetarios. Repo, Depósitos, pagarés, etc.
  • IICs (Instituciones de Inversión colectiva). SICAVS y Fondos de inversión clásicos, fondos de fondos IICS de Inversión libre (SIL y FIL).
  • ETFs o Fondos cotizados. Fondos índice sobre diversos tipos de activos.
  • Productos estructurados. Derivados OTC, estructuras a medida sobre diversos subyacentes, etc
  • Instrumentos derivados. Futuros y opciones de mercados organizados, Warrants, instrumentos financieros derivados para la transferencia de riesgo de crédito (Total return Swaps, Asset Swaps, otros instrumentos financieros derivados relacionados con valores, divisas, tipos de interés, materias primas, Credit Default Swaps, Contratos financieros por diferencias (CFDs), etc.
  • Planes de Pensiones. Del sistema individual y las entidades de Previsión Social Voluntaria, tal y como aparecen definidos en la legislación vigente de Planes Fondos de Pensiones y de la Entidades de Previsión Social voluntaria.
  • Participaciones de Sociedades de Responsabilidad Limitada.

Metodología

Información al cliente acerca de:

  • Las principales cuestiones reguladas por la normativa vigente en cuanto a normas de conducta a seguir por URSUS-3 CAPITAL en la prestación del servicio.
  • Información para reforzar su protección como cliente y adaptar el servicio prestado a sus necesidades
En este sentido, cada cliente recibe por parte de la Agencia información de los distintos aspectos que se indican a continuación:
  • Su categorización como cliente, que se le asigna en cumplimiento de la Ley del Mercado de Valores, el derecho que le asiste de solicitar una clasificación distinta y las consecuencias del cambio de categoría.
  • Requisitos generales de información sobre la salvaguardia de los instrumentos financieros y el efectivo del cliente.
  • Descripción general de la naturaleza y riesgos de los instrumentos financieros.
  • Información sobre costes y gastos asociados.
Las Recomendaciones tanto de carteras asesoradas como de inversiones aisladas tratarán de: Maximizar la utilidad del inversor de acuerdo a la rentabilidad esperada en base a su perfil de riesgo.